Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Betory Casino (2026)

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας ("Πολιτική AML") περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει το Betory Casino (domain: be-tory.gr, «Εμείς», «Εταιρεία») για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Η πολιτική ισχύει για το έτος 2026 και εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες/παίκτες («Εσείς») που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας.

Η Εταιρεία λειτουργεί υπό την επωνυμία Nimbus Enterprises Limitada και διατηρεί το δικαίωμα να ενημερώνει την παρούσα πολιτική, όταν αυτό απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία, τις κανονιστικές απαιτήσεις ή τις εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης.

1. Σκοπός & πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
να ορίσει διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελάτη (KYC/CDD), παρακολούθησης συναλλαγών και διαχείρισης κινδύνων,
να καθορίσει πότε και πώς μπορεί να ζητηθούν έγγραφα/πληροφορίες ή να ληφθούν περιοριστικά μέτρα (π.χ. πάγωμα/αναστολή λογαριασμού),
να διασφαλίσει την τήρηση των υποχρεώσεων αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας, όπου αυτό απαιτείται.

2. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση risk-based, αξιολογώντας τον κίνδυνο κάθε πελάτη και συναλλαγής. Η αξιολόγηση μπορεί να λαμβάνει υπόψη, ενδεικτικά:

χώρα διαμονής/γεωγραφικούς δείκτες κινδύνου,
συμπεριφορά παιχνιδιού και μοτίβα κατάθεσης/ανάληψης,
τύπο και προέλευση κεφαλαίων (ιδίως σε περιπτώσεις κρυπτονομισμάτων),
σχέσεις με τρίτα πρόσωπα (π.χ. πληρωμές/πορτοφόλια τρίτων),
πιθανή ιδιότητα PEP (Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο) ή άλλους δείκτες αυξημένου κινδύνου.

Όπου ο κίνδυνος κρίνεται υψηλός, εφαρμόζονται ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας (EDD).

3. Ταυτοποίηση & επαλήθευση πελάτη (KYC/CDD)

Για να συμμορφωνόμαστε με τις απαιτήσεις AML και για να προστατεύουμε την κοινότητά μας, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας ανά πάσα στιγμή, συμπεριλαμβανομένων (ενδεικτικά): κατάθεσης, ανάληψης, αλλαγών στοιχείων λογαριασμού, ή όταν εντοπιστεί ασυνήθιστη δραστηριότητα.

Συνήθως μπορεί να ζητηθούν τα ακόλουθα:

Αποδεικτικό ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (σε ισχύ).
Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη βεβαίωση (πρόσφατο).
Επαλήθευση μέσου πληρωμής ή/και κυριότητας πορτοφολιού (ιδίως για crypto).
Πηγή κεφαλαίων (SOF) ή/και πηγή πλούτου (SOW) όπου απαιτείται από το επίπεδο κινδύνου ή τον όγκο συναλλαγών.

Μπορεί επίσης να εφαρμοστούν έλεγχοι για ηλικία/επιλεξιμότητα και για την επιβεβαίωση ότι δεν είστε σε λίστες κυρώσεων ή άλλες σχετικές λίστες περιορισμού.

4. Πολιτική μη αποδοχής τρίτων (Third-party payments)

Δεν επιτρέπουμε, κατά κανόνα, καταθέσεις ή αναλήψεις μέσω λογαριασμών/πορτοφολιών που ανήκουν σε τρίτα πρόσωπα. Τα στοιχεία πληρωμής οφείλουν να αντιστοιχούν στον κάτοχο του λογαριασμού Betory Casino. Σε περίπτωση υποψίας τρίτου, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετες πληροφορίες ή/και να απορριφθούν συναλλαγές.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών & πρότυπα ύποπτης δραστηριότητας

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμού για να εντοπίζουμε ασυνήθιστες ή ύποπτες συμπεριφορές. Ενδεικτικά παραδείγματα περιλαμβάνουν:

συχνές καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι,
«σπάσιμο» ποσών σε πολλαπλές μικρές συναλλαγές (structuring),
ασυνήθιστες αλλαγές στη συμπεριφορά στοιχηματισμού ή στο προφίλ κινδύνου,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή προσπάθεια απόκρυψης ταυτότητας/τοποθεσίας,
δραστηριότητα που συνδέεται με πορτοφόλια/διευθύνσεις ή υπηρεσίες υψηλού κινδύνου,
ασυνέπειες στα στοιχεία KYC ή άρνηση/καθυστέρηση παροχής εγγράφων.

6. Κρυπτονομίσματα & έλεγχοι συμμόρφωσης

Το Betory Casino υποστηρίζει πληρωμές μέσω κρυπτονομισμάτων (ενδεικτικά: BTC, ETH, USDT, LTC, TRX, XRP, BNB, SOL κ.ά.). Λόγω των ιδιαιτεροτήτων των crypto, ενδέχεται να εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους, όπως:

έλεγχο διευθύνσεων πορτοφολιών και προέλευσης κεφαλαίων,
αξιολόγηση κινδύνου συναλλαγών βάσει διαθέσιμων εργαλείων/δεδομένων,
απόρριψη ή καθυστέρηση επεξεργασίας συναλλαγών που σχετίζονται με υψηλού κινδύνου πηγές.

Μπορεί να ζητηθεί απόδειξη κυριότητας πορτοφολιού ή πρόσθετη τεκμηρίωση, ιδίως πριν από αναλήψεις.

7. Αναλήψεις, όρια & έλεγχοι πριν την πληρωμή

Για λόγους AML, ενδέχεται να πραγματοποιούνται έλεγχοι πριν από την ολοκλήρωση μιας ανάληψης, συμπεριλαμβανομένης της ολοκλήρωσης KYC και της επαλήθευσης μέσου πληρωμής/πορτοφολιού. Το Betory Casino μπορεί να εφαρμόζει όρια αναλήψεων· ενδεικτικά, το δημοσιευμένο όριο αναλήψεων είναι έως €20.000 ανά μήνα, με την επιφύλαξη των Όρων & Προϋποθέσεων και των ελέγχων συμμόρφωσης.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να ζητηθεί η ανάληψη να πραγματοποιηθεί προς το ίδιο μέσο/πορτοφόλι από το οποίο προήλθαν οι καταθέσεις, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό και συμβατό με τις πολιτικές μας.

8. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD), PEPs & κυρώσεις

Εάν εντοπιστεί αυξημένος κίνδυνος (π.χ. PEP, χώρα υψηλού κινδύνου, ασυνήθιστος όγκος συναλλαγών), μπορούμε να εφαρμόσουμε EDD, που ενδέχεται να περιλαμβάνει:

πρόσθετα έγγραφα ταυτοποίησης,
εκτενέστερη τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων/πλούτου,
ενισχυμένη παρακολούθηση συναλλαγών,
περιορισμούς σε συναλλαγές ή/και αναστολή λειτουργιών μέχρι την ολοκλήρωση ελέγχων.

Διατηρούμε το δικαίωμα να αρνηθούμε υπηρεσίες ή να περιορίσουμε συναλλαγές, όταν αυτό απαιτείται από ελέγχους κυρώσεων, κανονιστικές υποχρεώσεις ή αξιολόγηση κινδύνου.

9. Μέτρα σε περίπτωση υποψίας ή παραβίασης

Εάν έχουμε εύλογες υποψίες για ξέπλυμα χρήματος, απάτη, κατάχρηση ή άλλη παράνομη δραστηριότητα, μπορούμε να λάβουμε μέτρα όπως:

αίτημα πρόσθετων πληροφοριών/εγγράφων,
προσωρινή αναστολή καταθέσεων/αναλήψεων,
πάγωμα ή κλείσιμο λογαριασμού σύμφωνα με τους Όρους & Προϋποθέσεις,
ακύρωση/επιστροφή συναλλαγών όπου είναι εφικτό και επιτρέπεται,
υποβολή αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας στις αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην μπορούμε να σας ενημερώσουμε για συγκεκριμένες ενέργειες/αναφορές, εφόσον αυτό απαγορεύεται από την ισχύουσα νομοθεσία (π.χ. απαγόρευση «tipping-off»).

10. Τήρηση αρχείων & προστασία δεδομένων

Τηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία και τις κανονιστικές υποχρεώσεις. Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και το εφαρμοστέο πλαίσιο προστασίας δεδομένων. Εφαρμόζουμε κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των δεδομένων από μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση, απώλεια ή κατάχρηση.

11. Υποχρεώσεις παίκτη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε ότι:

θα παρέχετε ακριβείς και αληθείς πληροφορίες κατά την εγγραφή και επαλήθευση,
θα ενημερώνετε τα στοιχεία σας όταν αλλάζουν,
δεν θα χρησιμοποιείτε λογαριασμούς ή μέσα πληρωμής τρίτων,
θα συνεργάζεστε σε αιτήματα KYC/EDD, ιδίως πριν από αναλήψεις.

12. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για ζητήματα συμμόρφωσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη του Betory Casino μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας στον ιστότοπο be-tory.gr.

Τελευταία ενημέρωση: 2026